تطوير وكيل مطابقة المدفوعات بالذكاء الاصطناعي
دفعات مطابقة، وفروق مرصودة
وكيل لمطابقة البنك مع الدفاتر. يقترح الفاتورة التي تسددها كل دفعة، ويشرح سبب كل مطابقة، ويتعامل مع الدفعات الجزئية والتحويلات المجمعة، ويسرد ما تعذرت مطابقته ليحله شخص.
وكيل لمطابقة البنك مع الدفاتر. يقترح الفاتورة التي تسددها كل دفعة، ويشرح سبب كل مطابقة، ويتعامل مع الدفعات الجزئية والتحويلات المجمعة، ويسرد ما تعذرت مطابقته ليحله شخص.
المطابقة عمل تحرٍّ يجري تحت ضغط الوقت. يدفع عميل ثلاث فواتير في تحويل واحد، بمرجع لا يذكر أياً منها. ويدفع آخر المبلغ الصحيح ناقصاً رسوم البنك. ويدفع ثالث فاتورة مرتين. تطابق البرامج المحاسبية الحالات السهلة وتترك الباقي، وفي هذا الباقي تضيع نهاية الشهر.
تصف هذه الصفحة مسار عمل نقترح بناءه مشروعاً مخصصاً، وهو غير موجود بعد في صورة برنامج. سيعيد استخدام الحساب الدقيق ونمط «الاقتراح ثم الاعتماد» من عرضنا العملي لمعالجة الفواتير، حيث لا يُعد الاقتراح تسجيلاً مقبولاً. أما قراءة كشوف البنك، وقواعد المطابقة، وقائمة المطابقة، فلم تُبنَ بعد.
حالة واحدة من البداية إلى النهاية
مثال على حالة واحدة في 6 خطوات، وهي الخطوات نفسها التي تظهر في الصورة أعلى هذه الصفحة.
وصول الكشف
تأتي البيانات البنكية صباحاً بثلاثين دفعة واردة.
مطابقات واضحة
تطابق اثنتان وعشرون منها فاتورة واحدة لكل دفعة بالمبلغ والمرجع.
دفعة مجمعة
يساوي تحويل واحد مجموع ثلاث فواتير مفتوحة للعميل نفسه، فيُقترح هذا الجمع.
فرق بسيط
تنقص دفعة بمبلغ يقع ضمن هامش رسوم البنك لديك، فتُقترح مع هذه الملاحظة.
رفع الاستثناء
دفعة لا فاتورة تقابلها ودافعها مجهول، فتذهب إلى قائمة الاستثناءات.
الاعتماد والترحيل
يعتمد المحاسب الاقتراحات في مجموعتين، ويحل الاستثناء بالهاتف.
كيف يُنجز العمل اليوم
مراجع لا تقول شيئاً
كُتب على التحويل «دفعة» ولا شيء آخر.
تحويل واحد وعدة فواتير
يدفع العميل دفعة مجمعة، ولا يطابق الإجمالي أي فاتورة بمفردها.
نقص بقدر رسوم البنك
المبلغ أقل من الفاتورة ببضع وحدات.
دفع مرتين
تقبع الدفعة المكررة دون أن يلاحظها أحد رصيداً غير مخصص.
حسابات معلقة تتضخم
تُركن البنود غير المطابقة ولا تُصفَّى أبداً.
مطابقات لا يفسرها أحد
طابقتها قاعدة ما، ولا أحد يعرف أيها.
ست مهام ينجزها كاملة
01استقبال الكشوف
يقرأ بيانات البنك ومزوّدي الدفع.
- البيانات البنكية وملفات الكشوف
- تحويلات البطاقات ومزوّدي الدفع
- كل سطر مع مرجعه
- كشف الأسطر المكررة
02اقتراحات المطابقة
يقترح ما تسدده كل دفعة.
- المبلغ والمرجع المطابقان أولاً
- تجميع الفواتير المفتوحة
- العميل وتاريخ دفعاته
- ملاحظة ثقة مع السبب
03معالجة الفروق
يتعامل مع المبالغ المتقاربة.
- رسوم البنك ضمن هامشك
- الخصومات التي تسمح بها شروطك
- فروق العملة وفق قاعدتك
- كل ما عدا ذلك لشخص
04قائمة الاستثناءات
يسرد ما لا يتطابق.
- دفعات بلا فاتورة مقابلة
- الدفع الزائد والمكرر
- نقص يتجاوز الهامش
- دافعون مجهولون
05المراجعة والترحيل
يتيح للمالية اعتماد المطابقات.
- المطابقات المؤكدة مجمعة لاعتماد سريع
- غير المؤكدة تُعرض مع البدائل
- الترحيل إلى الدفتر بعد الاعتماد
- أثر يبيّن من اعتمد ماذا
06دعم إقفال الفترة
يساعد في إقفال الفترة.
- ما لم يُطابق بعد ولماذا
- أعمار البنود غير المطابقة
- أدلة للمدقق
- أنماط تستحق قاعدة جديدة
ما نحتاج إليه لتحديد النطاق
- كيف تسير العملية اليوم، في بضعة أسطر.
- الأنظمة التي يمسّها، ومنها مثلاً البيانات البنكية، المحاسبة، العملاء، القواعد.
- الحجم الشهري التقريبي، ومن يوافق على ماذا.
لكل مطابقة سبب، والترحيل يعتمده شخص
يقترح الوكيل، ويذكر كل اقتراح سببه: المبلغ أو المرجع أو الجمع أو التاريخ السابق. وتعتمد المالية قبل أي ترحيل، ولها أن تختار تمرير المطابقات التامة تلقائياً. أما هوامش رسوم البنك والخصومات فقواعدك أنت، تُطبَّق في العلن.
ولدى الوكيل صلاحية قراءة البيانات البنكية، ولا يستطيع تحريك أي مال. وما يتعذر عليه مطابقته يبقى ظاهراً في قائمة حتى يحله شخص.
- سبب مذكور لكل مطابقة
- الترحيل بعد الاعتماد
- هوامش تحددها أنت
- ما لم يُطابق يبقى ظاهراً
- قراءة فقط للبيانات البنكية
- أثر للمدقق
ما يقرؤه وما يكتبه
الأنظمة المذكورة هنا أمثلة على ما يعمل معه هذا الوكيل، أما ما يتصل به في حالتك فيتحدد عند وضع النطاق.
البيانات البنكية
- التغذية البنكية
- ملفات الكشوف
- تقارير مزوّدي الدفع
المحاسبة
- دفتر الأستاذ والبنود المفتوحة
العملاء
- تاريخ الدفعات وإشعارات السداد
القواعد
- الهوامش وقواعد المطابقة
المراجعة
- المحاسب الذي يعتمد
التدقيق
- الأثر المحفوظ لكل مطابقة
ما يسأل عنه المشترون أولاً
برنامجنا المحاسبي يطابق الدفعات أصلاً، فماذا يضيف هذا الوكيل؟
تتعامل المطابقة المدمجة مع المبالغ التامة ذات المراجع الواضحة. أما هذا الوكيل فيعمل على ما تبقى: الدفعات المجمعة والناقصة، والمراجع المفقودة، والتكرار. ويشرح كل اقتراح، ويحتفظ بقائمة استثناءات مع أسبابها.
ما الفرق بينه وبين وكيل تذكير المستحقات؟
تلاحق التذكيرات الفواتير غير المدفوعة. أما المطابقة فتحدد أصلاً أي الفواتير غير مدفوعة، بمقابلتها مع ما وصل. وتشغيل التذكيرات على دفاتر لم تُطابق يعني ملاحقة عملاء دفعوا بالفعل.
هل يستطيع ترحيل المطابقات دون أن يراجعها أحد؟
فقط إذا قررت ذلك، وعادة في المطابقات التامة بالمبلغ والمرجع وحدها. أما كل ما يتضمن هامشاً أو تجميعاً أو تقديراً فيبقى اقتراحاً ينتظر الاعتماد.
ما الموجود اليوم؟
لا شيء منه في صورة برنامج بعد. تصف هذه الصفحة مسار عمل مقترحاً، يعيد استخدام الحساب الدقيق ونمط «الاقتراح ثم الاعتماد» من عرضنا العملي لمعالجة الفواتير، حيث لا يُعد الاقتراح تسجيلاً مقبولاً. أما قراءة كشوف البنك، وقواعد المطابقة، وقائمة المطابقة، فلم تُبنَ بعد. يبدأ المشروع برسم عملياتك، ثم نثبت الخطوات الأولى على بيانات اختبار قبل أن يمس أي شيء نظاماً فعلياً.
حدّثنا عن مشروعك
صف لنا ما تريد بناءه والأنظمة التي سيعمل معها. نرد عليك بطريقة تعاملنا مع المشروع وبالقرارات التي تأتي أولاً. جلسة تحديد النطاق مجانية.