تطوير وكيل تحليل التدفق النقدي بالذكاء الاصطناعي
سيولة الأسابيع القادمة، مشروحة بوضوح
وكيل يشرح أين تقف سيولتك وإلى أين تتجه. ومن بيانات البنك والدفتر العام بعد مطابقتها، يبيّن المبالغ المستحقة لك وعليك وما تغيّر منذ الأسبوع الماضي، ويجهّز سيناريوهات يُكتب فيها كل افتراض.
وكيل يشرح أين تقف سيولتك وإلى أين تتجه. ومن بيانات البنك والدفتر العام بعد مطابقتها، يبيّن المبالغ المستحقة لك وعليك وما تغيّر منذ الأسبوع الماضي، ويجهّز سيناريوهات يُكتب فيها كل افتراض.
تعرف معظم الشركات أرباحها أكثر مما تعرف سيولتها. فصورة السيولة جدول يحدّثه أحدهم أيام الجمعة، مبني على تقرير أعمار الديون ودفعة سداد وشيء من الخبرة. يجيب هذا الجدول عن سؤال «هل نستطيع دفع الرواتب؟» وقليل غيره. وحين يتأخر عميل كبير في السداد، لا يستطيع أحد أن يقول بسرعة ماذا يعني ذلك للأسابيع الثمانية القادمة.
تصف هذه الصفحة مسار عمل نقترح بناءه مشروعاً مخصصاً، ولا وجود له بعد في صورة برنامج. وسيستفيد من الحساب الدقيق في عرض الفواتير لدينا، ومن النهج المتبع في عروضنا العملية بإظهار الدليل وراء كل نتيجة. أما قراءة بيانات البنك والدفتر العام وصورة السيولة والسيناريوهات فلم تُبنَ بعد.
ست مهام ينجزها كاملة
الوضع الحالي
يبيّن موقف السيولة اليوم.
- أرصدة البنوك من بياناتك البنكية
- المستحق لك وعليك من الدفتر العام
- البنود غير المطابَقة في قائمة منفصلة
- بتاريخ ووقت محددين
التدفقات المتوقعة
يسرد المتوقع وموعده.
- المقبوضات بحسب الاستحقاق وعادة السداد
- المدفوعات والرواتب ومواعيد الضرائب
- البنود المتكررة
- المصدر مع كل بند
شرح التغيّر
يذكر ما تغيّر منذ آخر مرة.
- المقبوضات التي وصلت أو تأخرت
- الالتزامات الجديدة
- الحركات التي تتجاوز الحد الذي وضعته
- ما بقي بلا تفسير
السيناريوهات
يجهّز تصورات «ماذا لو».
- تأخر عميل محدد في السداد
- تأجيل دفعة موردين
- تعيين جديد أو عملية شراء
- الافتراضات مسرودة في الأعلى
التنبيهات المبكرة
يشير إلى الأسابيع التي تبدو ضيقة.
- رصيد متوقع دون حدك الأدنى
- اعتماد على مقبوض واحد
- حدود التسهيلات أو الشروط البنكية التي تحددها
- المدخلات وراء التنبيه
تقرير لصاحب الشركة
يقدّم ملخصاً سهل القراءة.
- صفحة واحدة كل أسبوع
- التنسيق نفسه كل مرة
- الافتراضات ونواقص البيانات مذكورة
- التفاصيل على بعد نقرة
ما الذي يتعثر من دونه
جدول كل يوم جمعة
تصبح الصورة قديمة بأسبوع في اليوم التالي لإعدادها.
خلط الربح بالسيولة
شهر جيد على الورق، وحساب فارغ.
افتراضات لم يكتبها أحد
يعتمد التقدير على سداد عميل في موعده، ولم يذكر ذلك أحد.
تأخر دفعة واحدة وأثر مجهول
معرفة الأثر تستغرق بعد ظهر كاملاً.
مدخلات بلا مطابقة
يُبنى التقدير على أرصدة خاطئة.
دقة زائفة
رقم حتى آخر وحدة لتاريخ يبعد ثلاثة أشهر.
جرّب عليه حالة حقيقية واحدة
ثلاثون دقيقة وحالة واحدة من عملك الفعلي. نطابقها مع سير العمل في هذه الصفحة، ونخبرك بوضوح بما يمكن إعادة استخدامه من عروضنا العملية وما يجب بناؤه لأنظمتك.
كيف يمضي طلب واحد في المسار
مثال على حالة واحدة في 6 خطوات، وهي الخطوات نفسها التي تظهر في الصورة أعلى هذه الصفحة.
قراءة البيانات
يوم الاثنين يقرأ الوكيل أرصدة البنوك والبنود المفتوحة في الدفتر العام.
بيان الوضع
يذكر الرصيد، وما يُستحق لك وعليك خلال ثمانية أسابيع، وما لم تتم مطابقته.
شرح التغيّر
يعود نقص الأسبوع الماضي عن الخطة إلى مقبوض كبير تأخر عن موعده.
تشغيل السيناريو
يسأل المدير المالي ماذا يحدث إذا سدد ذلك العميل متأخراً ثلاثة أسابيع.
إظهار التنبيه
في هذا السيناريو يهبط الأسبوع الخامس دون الحد الأدنى الذي حددته، مع سرد المدخلات.
ترك القرار
ينقل المدير المالي دفعة موردين إلى موعد آخر، فيعيد الوكيل الحساب على الخطة الجديدة.
أين يتصل
الأنظمة المذكورة هنا أمثلة على ما يعمل معه هذا الوكيل، أما ما يتصل به في حالتك فيتحدد عند وضع النطاق.
البيانات البنكية
- الأرصدة والحركات من بنوكك
المحاسبة
- الذمم المدينة والدائنة والدفتر العام
الرواتب والضرائب
- مواعيد المدفوعات الثابتة ومبالغها
الالتزامات
- القروض وعقود الإيجار والمشتريات المخططة
القواعد
- الحد الأدنى للسيولة وعتبات التنبيه
التقارير
- صفحة أسبوعية وعرض للسيناريوهات
افتراضات معلنة، لا تنبؤات
لا تزيد صورة السيولة دقةً عن مدخلاتها، لذلك يفصل الوكيل الأرقام المطابَقة عن الأرقام المؤقتة، ويذكر مصدر كل تدفق متوقع. والسيناريو عملية حسابية على افتراضات تستطيع قراءتها، فهو ليس تنبؤاً ولا يُقدَّم على أنه تنبؤ.
يملك الوكيل صلاحية قراءة بيانات البنك والدفتر العام فقط. فلا يستطيع تحريك الأموال أو تغيير دفعة سداد أو اتخاذ قرار تمويلي، وليس في ما ينتجه أي مشورة مالية.
- فصل الأرقام المطابَقة عن المؤقتة
- مصدر لكل تدفق متوقع
- افتراضات مسرودة مع كل سيناريو
- تنبيهات تظهر مع مدخلاتها
- صلاحية قراءة فقط
- القرارات تبقى للأشخاص
أسئلة قبل أول مكالمة
يُسقط الأرقام مما يقول دفترك العام إنه مستحق، ويحسب السيناريوهات على افتراضات تحددها أنت. ولا يدّعي أنه يعرف متى سيدفع العملاء فعلاً. وحين يستخدم عادة السداد لدى عميل ما، يصرّح بذلك ويعرض السجل.
تصحّح المطابقة الماضي: ما دُفع، وعن ماذا. أما هذا الوكيل فينظر إلى الأمام من تلك القاعدة المصحَّحة. وصورة السيولة المبنية على دفاتر غير مطابَقة لا يُعتمد عليها، ولهذا يميّز هذا الوكيل البنود غير المطابَقة.
يجيب محلل البيانات عن أي سؤال من بيانات محكومة بالصلاحيات حين يُسأل. أما هذا الوكيل فينتج صورة واحدة متكررة للسيولة، مع سيناريوهات، للشخص المسؤول عنها.
لا يوجد بعد في صورة برنامج، فهذه الصفحة تصف مسار عمل مقترحاً. وسيستفيد من الحساب الدقيق في عرض الفواتير لدينا، ومن النهج المتبع في عروضنا العملية بإظهار الدليل وراء كل نتيجة. أما قراءة بيانات البنك والدفتر العام وصورة السيولة والسيناريوهات فلم تُبنَ بعد. يبدأ المشروع برسم إجراءاتك، ثم إثبات الخطوات الأولى على بيانات اختبار قبل أن يمس أي نظام فعلي.
حدّثنا عن مشروعك
صف لنا ما تريد بناءه والأنظمة التي سيعمل معها. نرد عليك بطريقة تعاملنا مع المشروع وبالقرارات التي تأتي أولاً. جلسة تحديد النطاق مجانية.
