تطوير وكيل تجديد وثائق التأمين بالذكاء الاصطناعي
إشعارات التجديد، كما اعتمدتها
وكيل للوثائق التي اقترب موعد تجديدها. يتتبع كل موعد تجديد، ويرسل الإشعارات التي تتطلبها إجراءاتك بصياغة معتمدة، ويجمع ما تغيّر في ظروف العميل، ويحوّل كل ما يحتاج إلى مشورة إلى موظفين مرخّصين.
وكيل للوثائق التي اقترب موعد تجديدها. يتتبع كل موعد تجديد، ويرسل الإشعارات التي تتطلبها إجراءاتك بصياغة معتمدة، ويجمع ما تغيّر في ظروف العميل، ويحوّل كل ما يحتاج إلى مشورة إلى موظفين مرخّصين.
التجديدات أثبت مصادر الدخل لدى شركة التأمين أو الوسيط، ومع ذلك تُدار بجدول بيانات ودمج بريدي. فتخرج الإشعارات متأخرة أو إلى عنوان قديم. وتتغير ظروف العميل خلال العام ولا يسأله أحد. وتسقط وثيقة بالخطأ فيكتشف العميل ذلك عند المطالبة. ويجدد آخرون بسعر كانوا سيناقشونه لو أتيحت لهم الفرصة.
تصف هذه الصفحة مسار عمل نقترح بناءه مشروعاً مخصصاً، ولا وجود له بعد في صورة برنامج. وسيستفيد من فحص الموافقة والصياغة المعتمدة ومعالجة الردود في عرض تجهيز حملات التواصل، ومن تتبع المواعيد المخطط له في وكلاء العقود لدينا. أما بيانات الوثائق ومستندات التجديد والربط بنظام الوثائق فلم تُبنَ بعد.
حالة واحدة من البداية إلى النهاية
مثال على حالة واحدة في 6 خطوات، وهي الخطوات نفسها التي تظهر في الصورة أعلى هذه الصفحة.
حلول المهلة
تتجدد وثيقة تأمين مركبة بعد ستة أسابيع.
إرسال الإشعار
يذهب إشعار التجديد المعتمد ومستنداته إلى جهة الاتصال المسجلة.
السؤال عن التغييرات
يُطرح على العميل ما لديك من أسئلة معيارية عن تغييرات العام.
الإبلاغ عن تغيير
يرد العميل بأنه انتقل إلى منزل آخر، فيُحال التغيير إلى مستشار مرخّص.
تصرف المستشار
يراجع المستشار الخطر، ويتحدث إلى العميل، ويصدر شروطاً محدَّثة.
الإتمام
يتأكد السداد، وتتجدد الوثيقة في نظامك، وتبقى كل خطوة مسجلة.
ست مهام ينجزها كاملة
تقويم التجديدات
يتتبع مواعيد كل وثيقة.
- مواعيد التجديد والإشعار من نظام الوثائق
- المهل التي تحددها
- تنبيه إلى الوثائق ناقصة البيانات
- وسيلة الدفع المسجلة
الإشعارات المطلوبة
يرسل ما تتطلبه إجراءاتك.
- مستنداتك وصياغاتك المعتمدة
- في الموعد المطلوب
- إلى جهة الاتصال المسجلة
- مع إثبات الإرسال
تغيّر الظروف
يسأل إن كان شيء قد تغيّر.
- الأسئلة التي تحددها إجراءاتك
- الإجابات مسجلة بكلمات العميل
- إحالة التغييرات إلى الموظفين
- لا تقييم من الوكيل
توجيه طلبات المشورة
يرسل أسئلة المشورة إلى أشخاص مرخّصين.
- أسئلة التغطية أو الملاءمة
- طلبات تغيير الوثيقة
- استفسارات السعر
- إحالة مع سجل العميل
منع سقوط الوثائق
يلتقط التجديدات التي توشك أن تفشل.
- دفعات فاشلة أو غائبة
- لا رد حتى الموعد الذي حددته
- تذكير إضافي معتمد
- تصعيد إلى شخص
حفظ السجلات
يحتفظ بالأدلة.
- ما أُرسل ومتى
- ما قاله العميل
- من تولى كل خطوة
- حفظ وفق قواعدك
أين يضيع الوقت الآن
إشعارات متأخرة
يبقى للعميل أيام لا أسابيع ليقرر.
بيانات اتصال قديمة
يذهب إشعار التجديد إلى عنوان غادره صاحبه.
ظروف لا يسأل عنها أحد
تغيّر الخطر ولم تتغير الوثيقة.
سقوط بالخطأ
دفعة فاشلة تنهي التغطية ولا يلاحظ أحد.
مشورة بقالب
خطاب موحد يوصي بمنتج للجميع.
لا سجل لما أُرسل
ينشأ نزاع، ولا يُعثر على الإشعار.
ما نحتاج إليه لتحديد النطاق
- كيف تسير العملية اليوم، في بضعة أسطر.
- الأنظمة التي يمسّها، ومنها مثلاً نظام الوثائق، المستندات، الفوترة، قنوات العملاء.
- الحجم الشهري التقريبي، ومن يوافق على ماذا.
ما يقرؤه وما يكتبه
الأنظمة المذكورة هنا أمثلة على ما يعمل معه هذا الوكيل، أما ما يتصل به في حالتك فيتحدد عند وضع النطاق.
نظام الوثائق
- نظام إدارة الوثائق أو نظام الوساطة لديك
المستندات
- إشعارات التجديد والجداول المعتمدة
الفوترة
- وسائل الدفع وحالتها
قنوات العملاء
- البريد الإلكتروني
- SMS
- البريد العادي
الموظفون المرخّصون
- المستشارون وقوائم عملهم
الامتثال
- مهل الإشعار وقواعد الصياغة لديك
إشعارات معتمدة من الوكيل، ومشورة من أشخاص مرخّصين
توزيع التأمين نشاط خاضع للتنظيم. لذلك يرسل الوكيل المستندات والصياغات التي اعتمدها فريق الامتثال لديك، في الأوقات التي تحددها قواعدك، ويحتفظ بالإثبات. ولا يوصي بتغطية، ولا يعلّق على ملاءمتها، ولا يعرض سعراً من عنده.
وكل ما يحتاج إلى مشورة أو إلى تغيير في الوثيقة يذهب إلى موظفين مرخّصين مع سجل العميل. ولا يستطيع الوكيل تجديد وثيقة أو تعديلها أو إلغاءها.
- مواعيد من نظام الوثائق لديك
- الصياغة المعتمدة فقط
- إثبات لكل إشعار
- لا مشورة ولا توصيات
- تحويل التغييرات إلى موظفين مرخّصين
- لا تجديد ولا إلغاء من الوكيل
ما يسأل عنه المشترون أولاً
هل ينصح العملاء بشأن تغطيتهم؟
لا. فالمشورة التأمينية نشاط خاضع للتنظيم يؤديه أشخاص مرخّصون. أما الوكيل فيرسل الإشعارات المعتمدة، ويطرح أسئلتك المعيارية، ويحوّل إليهم كل ما عدا ذلك.
ما الفرق بينه وبين وكيل التجديد والاحتفاظ بالعملاء؟
ذاك الوكيل مخصص للاشتراكات وعقود الخدمات عموماً. أما تجديد التأمين فيضيف مستندات خاضعة للتنظيم، ومهل إشعار إلزامية، وأسئلة إفصاح، وخطاً صارماً حول المشورة، ولذلك هو وكيل مستقل.
ما الفرق بينه وبين وكيل استقبال مطالبات التأمين؟
يسير التجديد وفق تقويم ويتعلق بالوثيقة نفسها، أما استقبال المطالبات فيبدأ بوقوع خسارة. وقد يمر العميل بالاثنين في العام نفسه، وهما يتشاركان سجلات الوثائق نفسها.
ما الموجود اليوم؟
لا يوجد بعد في صورة برنامج، فهذه الصفحة تصف مسار عمل مقترحاً. وسيستفيد من فحص الموافقة والصياغة المعتمدة ومعالجة الردود في عرض تجهيز حملات التواصل، ومن تتبع المواعيد المخطط له في وكلاء العقود لدينا. أما بيانات الوثائق ومستندات التجديد والربط بنظام الوثائق فلم تُبنَ بعد. يبدأ المشروع برسم إجراءاتك، ثم إثبات الخطوات الأولى على بيانات اختبار قبل أن يمس أي نظام فعلي.
حدّثنا عن مشروعك
صف لنا ما تريد بناءه والأنظمة التي سيعمل معها. نرد عليك بطريقة تعاملنا مع المشروع وبالقرارات التي تأتي أولاً. جلسة تحديد النطاق مجانية.